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◆ 노후대비 연금펀드 / 증권사 추천상품 / 트러스톤백년대계50 ◆

현대차증권이 노후 대비 장기 투자에 알맞은 상품으로 다양한 글로벌 자산에 분산 투자하는 '트러스톤백년대계50' 펀드를 추천했다. 요즘 주식과 부동산 등 자산 가격 상승이 최고의 화두다. 불과 몇 달 전까지만 해도 코로나19 영향에 따라 전 세계 경제가 장기 침체의 늪에 빠질 것으로 예상됐지만 전혀 다른 양상이 나타나고 있는 것이다. 그 이면에는 풍부한 유동성이 자리 잡고 있다. 각국 정부는 코로나19에 따른 경제적 타격을 미리 준비하기 위해 서둘러 다양한 재정 정책과 금리 인하를 통한 유동성 공급에 나섰다.

초저금리 상황이 빠르게 다가오면서 국민의 연금자산 전략에도 고민이 생겼다. 연금저축이나 퇴직연금과 같은 노후자금을 예금이나 채권형 상품에 투자하는 국내 투자자가 많기 때문이다. 지금과 같은 초저금리가 지속된다면 노후자금을 불리기는커녕 추후 물가상승률에도 미치지 못하는 연금자산 수익률을 받아보게 될 것이다. 그렇다면 연금자산 수익률을 올리기 위한 방법에는 무엇이 있을까.

바로 주식이나 채권, 원자재 등 기대수익률이 높은 상품에 일부 투자하는 것이다. 다만 어떤 자산이 오르고 내릴지는 아무리 뛰어난 투자전문가라고 해도 예측하기 어려운 부분이다. 그래서 다양한 자산에 분산 투자하는 자산배분형 펀드를 추천한다. 자산배분형 펀드는 국내외 주식, 채권, 원자재 등에 골고루 투자해 투자 위험을 낮추고 단일자산 투자 대비 안정적인 수익률을 추구한다. 글로벌 자산배분형 펀드 특성상 장기적·안정적 투자 성향인 고객에게 매우 적합하다.

현대차증권은 그중 최근 우수한 성과를 보이고 있는 자산배분형 펀드 중 하나인 트러스톤백년대계50 펀드를 추천한다. 제로인에 따르면 해당 펀드는 3개월 수익률 11.3%로 동일 유형 중 상위 11% 수준의 성과를 달성했으며 4차 산업혁명 핵심인 '로보어드바이저'의 인공지능(AI) 전략을 바탕으로 업계 전문가들 자문으로 운용된다. 실제 글로벌 자산배분은 트러스톤자산운용에서 담당하고 파운트투자자문의 로보어드바이저 자문을 받아 운용하고 있다. 최근 해당 펀드 자산 내역을 살펴보면 주식에 45%, 채권에 51% 투자되고 있다. 주식자산은 선진국 비중이 높은데 그중 미국 주식 비중이 22%를 차지한다. 한국 주식도 2% 이상 투자되고 있다.

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